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निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें

निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें
[(1+रिटर्न1) x (1+रिटर्न2) x (1+रिटर्न3) x . x (1+रिटर्न)]1/एन - 1

रोलिंग रिटर्न: गणना, लाभ, ट्रेलिंग रिटर्न और CAGR के साथ तुलना

रोलिंग रिटर्न एक निर्दिष्ट प्रारंभ तिथि पर शुरू की गई अवधि के लिए एक वार्षिक औसत रिटर्न है और चुने हुए समय अवधि में अंतिम उपलब्ध तारीख तक क्रमिक रूप से जारी रहता है। उदाहरण के लिए, हर महीने 3 साल का रिटर्न, महीने के अंत में निकलता है, पिछले 3 साल के रिटर्न की औसत दर की गणना की जाती है। इससे पता चलता है कि पिछले 3 वर्षों के लिए रिटर्न एक सप्ताह से अगले सप्ताह कैसे (या लुढ़का) गया है।

यह दृष्टिकोण एक पोर्टफोलियो के आउटपुट की अधिक सटीक और गहराई से छवि देता है क्योंकि अवलोकन के तहत अवधि के लिए एक निश्चित समय सीमा पर भरोसा करने के बजाय लगातार मापा जाता है। यह समय में कई चरणों में निवेश पर रिटर्न का परीक्षण करता है, इस प्रकार किसी भी समय में दिए गए रिटर्न के साथ जुड़े पूर्वाग्रह को हटाता है। आप 3, 5 या 10-वर्षीय चक्रों या किसी अन्य ब्लॉक के कई ब्लॉक का उपयोग कर सकते हैं, जो कि उस अवधि में निवेश को देखने के लिए रिटर्न को रोल करके अलग-अलग अंतराल पर होता है।

रोलिंग रिटर्न की गणना कैसे करें?

रोलिंग रिटर्न, जैसा कि पहले ही वर्णित है, अधिक समय-गतिशील और संवेदनशील है। वे प्रवेश के समय और प्रस्थान के समय की परवाह किए बिना, एक प्रणाली में अर्जित रिटर्न की एक पारदर्शी छवि की पेशकश पर जोर निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें देते हैं। रोलिंग रिटर्न की गणना दो तरीकों से की जाती है:

● रिटर्न का अनुमान लगाने के लिए समय की कुल राशि तय करना

● अंतरालों को अंतिम रूप देना जिसमें रिटर्न पर विचार किया जाता है

वे इन दो तरीकों से सीधे एक दूसरे से जुड़े हुए हैं। उस समय सीमा के आधार पर जिसके निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें दौरान आप रिटर्न की गणना करने की योजना बनाते हैं, अंतराल निर्धारित किए जाते हैं।

रोलिंग रिटर्न के लाभ

● यह म्यूचुअल फंड की दक्षता की गणना के लिए एक महत्वपूर्ण माप है।

● अधिक निष्पक्ष सटीक

● यह रणनीति किसी भी विशिष्ट समय के खिलाफ पक्षपातपूर्ण नहीं है।

● यह निवेश रिटर्न दिखाने का एक सुरक्षित तरीका है

● यह एक निवेशक को उपयुक्त अंतर्दृष्टि प्रदान करता है।

● एसआईपी निवेशक या आवर्ती निवेश के लिए अच्छा (यानी साप्ताहिक या त्रैमासिक)

रोलिंग रिटर्न vs ट्रेलिंग रिटर्न

ट्रेलिंग रिटर्न एक संकेतक की पेशकश करेगा कि फंड ने दी तारीख से दूसरी तारीख में लंबी अवधि में कैसे काम किया, लेकिन यह उन ब्योरों से समझना असंभव है कि फंड खराब और अच्छी अवधि में कितना विश्वसनीय है, एक निवेशक के रिटर्न प्रतिशत को प्रभावित करता है। दूसरी ओर, रोलिंग रिटर्न फंड की कुल रिटर्न को कुछ समय के लिए विशिष्ट अंतराल पर देगा, जो निवेशक को दक्षता और स्थिरता के मामले में सही फंड का चयन करने की अनुमति देगा।

रोलिंग रिटर्न vs CAGR

CAGR किसी निश्चित समय के लिए निवेश पर रिटर्न की गणना करता है। यह एनएवी के शुरुआती मूल्य और अवधि के लिए एनएवी के अंतिम मूल्य पर आधारित है, और माना जाता है कि इस बीच, एनएवी निरंतर गति से बढ़ी है। CAGR से रिटर्न वही होता है जिसे रीसेंसी बायस के रूप में जाना जाता है (कुछ समय पहले हुई घटनाओं की तुलना में हाल की घटनाओं को अधिक महत्व देना)। अगर बाजार में पिछले साल की तुलना में तेजी रही है और शेयर की दरें बढ़ी हैं, तो फंड का तीन साल और पांच साल का CAGR रिटर्न शानदार लगेगा। जब बाजार नीचे होते हैं, तो रिवर्स होता है। CAGR अस्थिरता कारक को पूरी तरह से नजरअंदाज कर देता है।

CAGR रिटर्न की कमियों को हल करने के लिए विभिन्न समय अंतराल पर रोलिंग रिटर्न देखना चाहते हैं। रोलिंग रिटर्न अनिवार्य रूप से विभिन्न समय अवधि या CAGR रिटर्न पर वार्षिक रिटर्न है। आपको एक ही अवधि में रिटर्न देखने के बजाय कई वर्षों तक निरंतर रिटर्न ट्रैक करना है और यह गणना कर सकते हैं कि फंड मैनेजर ने विभिन्न अंतरालों में कैसे किया है। आप यह भी अनुमान लगा सकते हैं कि क्या निवेश सिर्फ बाजार की कार्रवाई के कारण सफल हुआ, या फंड मैनेजर के आह्वान के कारण।

औसत रिटर्न को परिभाषित करना

औसत रिटर्न समय की अवधि में उत्पन्न रिटर्न की एक श्रृंखला का गणितीय औसत है। एक औसत रिटर्न की गणना उसी तरह की जाती है जैसे एक साधारण औसत की गणना की जाती है। संख्याओं को एक योग में एक साथ जोड़ा जाता है, और फिर योग को सेट में संख्याओं की संख्या से विभाजित किया जाता है।

average-return

ए . पर औसत रिटर्नपोर्टफोलियो शेयरों की संख्या यह दिखा सकती है कि आपके निवेश ने समय के साथ कितना अच्छा काम किया है। यह भविष्य के रिटर्न की भविष्यवाणी करने में भी मदद करता है। रिटर्न का साधारण औसत एक आसान गणना है, लेकिन यह बहुत सटीक नहीं है। सटीक रिटर्न की गणना करने के लिए, विश्लेषक अक्सर ज्यामितीय माध्य रिटर्न या धन-भारित रिटर्न का उपयोग करते हैं।

वापसी के कई उपाय हैं। सबसे लोकप्रिय में से तीन हैं:

    (लंबा) (आरओआई), और
  • इक्विटी पर रिटर्न (आरओई)

औसत रिटर्न की गणना कैसे करें?

औसत रिटर्न की गणना करने के लिए, कई तरह के उपाय और तरीके हैं। हालांकि, सबसे प्रचलित औसत रिटर्न फॉर्मूला है:

औसत रिटर्न = रिटर्न का योग / रिटर्न की संख्या

यहां, साधारण विकास दर उन संतुलनों या मूल्यों के कार्यों में से एक है जो शुरू और समाप्त होते हैं। इसे शुरुआती मूल्य से अंतिम मूल्य घटाकर समझा जाता है। फिर, आउटपुट को प्रारंभ मान से विभाजित किया जाता है।

तो, विकास दर सूत्र है:

  • बीवी = शुरुआती मूल्य
  • ईवी = समाप्ति मूल्य

औसत रिटर्न उदाहरण

औसत रिटर्न के उदाहरणों में से एक सरल अंकगणितीय माध्य है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए आपने कहीं निवेश किया है। और, सालाना, पांच साल के लिए, आपने निम्नलिखित रिटर्न हासिल किया:

5%, 10%, 15%, 20% और 25%

यदि आप उन्हें एक साथ जोड़ते हैं और संख्या को 5 से विभाजित करते हैं, तो आपके औसत रिटर्न की गणना की जाएगी। इसका मतलब है कि पांच साल में आपको औसत रिटर्न का 15% मिला।

ज्यामितीय औसत रिटर्न क्या है?

यदि औसत रिटर्न की गणना के ऐतिहासिक उपायों पर विचार किया जाता है, तो गणना के तरीकों में से एक ज्यामितीय औसत है। ज्यामितीय औसत रिटर्न को अक्सर रिटर्न की समय-भारित दर (TWRR) के रूप में जाना जाता है, यह देखते हुए कि यह एक खाते में धन के विभिन्न प्रवाह और बहिर्वाह द्वारा अवधि में उत्पन्न गलत विकास स्तरों के प्रभाव को बाहर करता है।

दूसरी ओर, मनी-वेटेड रिटर्न रेट (MWRR) में नकदी प्रवाह का समय और आकार शामिल होता है, जो इसे निकासी, ब्याज भुगतान, लाभांश पुनर्निवेश और जमा पर प्राप्त पोर्टफोलियो रिटर्न के लिए एक प्रभावशाली उपाय बनाता है।

औसत प्रतिफल की तुलना में ज्यामितीय माध्य हमेशा निम्न रहता है। हालांकि, ज्यामितीय माध्य का उपयोग करने का एक लाभ यह है कि निवेश की गई राशि की सही संख्या जानने की कोई आवश्यकता नहीं है। यह गणना पूरी तरह से रिटर्न के आंकड़ों पर केंद्रित है।

सटीक औसत वापसी उपाय

ज्यामितीय औसत एक अधिक सटीक गणना है। ज्यामितीय माध्य का उपयोग करने का लाभ यह है कि निवेश की गई वास्तविक राशियों को जानने की आवश्यकता नहीं है। यह गणना "सेब से सेब" की तुलना प्रस्तुत करती है जब अधिक विभिन्न समय अवधि में कई निवेशों के निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें प्रदर्शन को देखते हुए।

ज्यामितीय औसत रिटर्न को टाइम वेटेड रेट ऑफ रिटर्न (TWRR) भी कहा जाता है।

ज्यामितीय सूत्र है:

[(1+रिटर्न1) x (1+रिटर्न2) x (1+रिटर्न3) x . x (1+रिटर्न)निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें ]1/एन - 1

प्रतिफल की औसत दर

रिटर्न की औसत दर (ARR) की औसत राशि हैनकदी प्रवाह एक निवेश के जीवन पर उत्पन्न। एआरआर आमतौर पर वार्षिक होता है। इसका हिसाब नहीं हैधन का सामयिक मूल्य. यही कारण है कि बड़े वित्तीय निर्णयों पर विचार करते समय कई लोग अन्य मेट्रिक्स के साथ एआरआर का उपयोग करते हैं। औसत रिटर्न और एआरआर दोनों ही आमतौर पर सापेक्ष प्रदर्शन स्तरों को निर्धारित करने के लिए उपयोग किए जाने वाले तरीके हैं।

वार्षिक रिटर्न बनाम औसत रिटर्न

पिछले रिटर्न को कम करने पर वार्षिक रिटर्न कंपाउंड होता है। दूसरी ओर, औसत रिटर्न मायने नहीं रखताकंपाउंडिंग. एक औसत वार्षिक रिटर्न, आम तौर पर, अलग-अलग इक्विटी निवेशों के रिटर्न का मूल्यांकन करने के लिए उपयोग किया जाता है। लेकिन, चूंकि यह मिश्रित होता है, इसलिए वार्षिक औसत रिटर्न को आम तौर पर पर्याप्त विश्लेषण मीट्रिक नहीं माना जाता है। इस प्रकार, बदलते रिटर्न का आकलन करने के लिए इसका उपयोग शायद ही कभी किया जाता है। इसके अलावा, वार्षिक रिटर्न की गणना नियमित माध्य के माध्यम से की जाती है।

ऊपर लपेटकर

आंतरिक रिटर्न के लिए प्रभावशीलता और माप में आसानी के बावजूद, आपको यह ध्यान रखना चाहिए कि औसत रिटर्न में कई तरह के नुकसान होते हैं। यह नहीं है'टी खाता विभिन्न परियोजनाओं के लिए जिन्हें विविध की आवश्यकता हो सकती हैराजधानी परिव्यय। इस प्रकार, अपने लाभ के लिए इस मीट्रिक का उपयोग करते समय, पूरी तरह से इस पर निर्भर होने से पहले हर पहलू का आकलन करें।

म्यूचुअल फंड में वार्षिक रिटर्न क्या है? इसकी गणना कैसे की जाती है?

Is रिटर्न ’एक समय अवधि में निवेश द्वारा उत्पन्न उपज है। यह उस अवधि में निवेश मूल्य में प्रतिशत वृद्धि या कमी है। म्यूचुअल फंड रिटर्न को दो अलग-अलग तरीकों से व्यक्त किया जाता है, यानी पूर्ण और वार्षिक रिटर्न। वार्षिक रिटर्न या सीएजीआर (कंपाउंडेड एनुअल ग्रोथ रेट) सबसे लोकप्रिय है।

म्यूचुअल फंड की एक फैक्ट शीट से फंड के बारे में तथ्यों का पता चलता है और निवेशकों के लिए यह सबसे महत्वपूर्ण है। रिटर्न आमतौर पर 1 महीने, 3 महीने, 6 महीने, 1 साल, 3 साल, 5 साल आदि के लिए जारी किए जाते हैं। रिटर्न 1 से 3 महीने के लिए निरपेक्ष रूप से दिए जाते हैं, और 1 साल और उससे अधिक के रिटर्न पूर्ण रूप से दिए जाते हैं। नींव। इसलिए यदि आप 3 महीने के कॉलम के तहत 5 प्रतिशत देखते हैं, तो इसका मतलब है कि फंड ने 3 महीने के भीतर 5 प्रतिशत दिया है। 3 वर्षों में 12% वार्षिक रिटर्न का मतलब है कि पिछले 3 वर्षों में 12% वार्षिक रिटर्न और 3 वर्षों में 12% वार्षिक कुल।

अल्बर्ट आइंस्टीन ने सिर्फ यह नहीं कहा है कि दुनिया का 8 वां आश्चर्य चक्रवृद्धि ब्याज है। कंपाउंडिंग आपके पैसे पर चमत्कार कर सकती है। 12 फीसदी का सालाना रिटर्न आपके पैसे को छह साल में दोगुना कर देगा। और 15 फीसदी का सालाना रिटर्न आपके पैसे को पांच साल से कम समय में दोगुना कर सकता है!

सामग्री तालिका-

वार्षिक रिटर्न और निरपेक्ष रिटर्न की गणना कैसे की जाती है?

पूर्ण वापसी

वार्षिक रिटर्न

उदाहरण

अन्य फंडों के लिए 3- या 5 साल के रिटर्न के मुकाबले 1 साल का रिटर्न क्यों ज्यादा है?

वार्षिक रिटर्न और निरपेक्ष रिटर्न की गणना कैसे की जाती है?

पूर्ण वापसी

निरपेक्ष रिटर्न, जिसे बिंदु से बिंदु रिटर्न के रूप में भी जाना जाता है, प्रारंभिक निवेश के मूल रिटर्न को मापता है। इस रिटर्न को मापने के लिए सभी चाहते हैं कि NAV (वर्तमान NAV) प्रारंभिक और समाप्त हो। इस प्रक्रिया में फंड रखने का समय प्रासंगिक नहीं है। आम निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें तौर पर एक वर्ष से कम की अवधि में पूर्ण रिटर्न का उपयोग करके रिटर्न की माप की जाती है।

निरपेक्ष वापसी सूत्र

पूर्ण रिटर्न = ((वर्तमान एनएवी – प्रारंभिक एनएवी) / प्रारंभिक एनएवी) * १००

वार्षिक रिटर्न

वार्षिक प्रतिफल वह राशि है जो निवेशक को प्रति वर्ष मिलती है। CAGR समय के साथ अर्जित किए गए रिटर्न की कंपाउंडिंग का प्रतिनिधित्व करता है। यह एक निवेश की सफलता का एक स्नैपशॉट प्रदान करता है लेकिन निवेशकों को अनिश्चितता के बारे में कोई संकेत नहीं देता है। निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें वार्षिक रिटर्न का उपयोग विभिन्न म्यूचुअल फंडों की तुलना करते समय एक बेहतर छवि देता है जो विभिन्न समय अवधि में कारोबार करते हैं। यह केवल तभी लागू होता है, यदि प्रत्येक वर्ष आप अपने लाभ को पुनः प्राप्त करते हैं।

वार्षिक वापसी के लिए फॉर्मूला

वार्षिक रिटर्न = ((१ + रिटर्न की पूर्ण दर) ^ (३६५ / दिन का नहीं)) – १

वार्षिक रिटर्न = ((1 + रिटर्न की पूर्ण दर) ^ (1 / वर्ष की संख्या)) – 1

उदाहरण

डेट फंड एनएवी समय अवधि पूर्ण रिटर्न वार्षिक रिटर्न

२ मार्च २०१ 30 ३०.५१

फरवरी 28, 2018 31.02 1 महीना -1.64% -1.64%

29 सितंबर, 2017 28.79 6 महीने 5.97% 5.97%

मार्च ३१, २०१.8 २५. 1२ १ वर्ष १ 25.१६% १ %.१६%

मार्च 31, 2016 20.96 2 वर्ष 45.56% 20.65%

मार्च 31, 2015 21.73 3 वर्ष 40.40% 11.98%

मार्च 31, 2013 10.99 5 वर्ष 177.62% 22.66%

मार्च 31, 2008 9.75 10 वर्ष 212.92% 12.08%

ऊपर दी गई तालिका एक ईएलएसएस फंड के एनएवी को दिखाती है , (जो केवल चित्रण प्रयोजनों के लिए लिया गया था)। पूर्ण और वार्षिक के मामले में, 1 वर्ष तक का रिटर्न निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें समान है। 1 वर्ष के बाद रिटर्न अलग-अलग होता है। जबकि पूर्ण रिटर्न यह दर्शाता है कि शुरुआती तारीख से निवेश कितना बढ़ा है, वार्षिक रिटर्न से पता चलता है कि मौजूदा रिटर्न तक पहुँचने के लिए प्रत्येक वर्ष कितना फंड बढ़ा है। इसका मतलब यह नहीं है कि हर साल फंड एक निश्चित दर से बढ़ता है। यह केवल फंड की औसत वर्ष-दर-वर्ष वृद्धि है। वार्षिक रिटर्न पूर्ण रिटर्न को सामान्य करता है और आपको निश्चित समय अवधि के लिए रिटर्न जानने में मदद करता है।

अन्य फंडों के लिए 3- या 5 साल के रिटर्न के मुकाबले 1 साल का रिटर्न क्यों ज्यादा है?

म्यूचुअल फंड का रिटर्न सालाना आधार पर बताया जाता है। और म्यूचुअल फंड के रिटर्न में पिछले कुछ वर्षों में उतार-चढ़ाव होता है। यही वजह है कि 1 साल का रिटर्न 3 साल के रिटर्न से ज्यादा लग सकता है।

मुझे कुछ उदाहरणों के द्वारा लेते हैं।

वही फंड जो टैक्स सेविंग म्यूचुअल फंड के समूह में शीर्ष फंडों में से एक है, में निम्नलिखित रिटर्न हैं।

1yr: 1 साल पहले इस फंड में निवेश किया गया 18.16 प्रतिशत => 1 लाख का वार्षिक रिटर्न अब 1.18 लाख है।

3yr: 11.98 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न => 3 वर्षों में 40 प्रतिशत पूर्ण रिटर्न => 1 साल पहले इस फंड में 1 लाख का निवेश आज 1.40 लाख है।

5yr: 22.66 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न => 177 प्रतिशत पिछले 5 वर्षों में पूर्ण रिटर्न => 1 लाख इस फंड में 5 साल पहले निवेश आज 2.77 लाख हो गया है। 5 साल 22.66 प्रतिशत वार्षिक रिटर्न का मतलब है कि फंड में 5 साल पहले निवेश किया गया पैसा सालाना 22.66 प्रतिशत बढ़ा, कुल मिलाकर 22.66 प्रतिशत नहीं, बल्कि कुल मिलाकर 177 प्रतिशत। यह वर्षों से बढ़ रहे काम पर किसी के निवेश को संयोजित करने का विचार है!

टोटल रिटर्न कैलकुलेटर

Axis Myzone Free Credit Card

टोटल रिटर्न कैलकुलेटर आपकी बचत/निवेश पर टोटल रिटर्न की गणना करने में मदद करता है। उदाहरण के लिए, अगर आपने 100 रुपये का निवेश किया है और 2 साल में यह बढ़कर 150 रुपये हो गया है, तो आपका कुल रिटर्न 50 रुपये होगा।

फिंतरा के टोटल रिटर्न कैलकुलेटर के बारे में

जब आपने निवेश किया है, तो वित्तीय बाजार और स्टॉक की कीमतों को समझना महत्वपूर्ण है। किसी को पता होना चाहिए कि कीमतों में कैसे उतार-चढ़ाव होता है और पैसा कमाना या खोना। इस कारण से, आपको पता होना चाहिए कि अपने निवेश की कुल वापसी दर की गणना कैसे करें। कुल रिटर्न फॉर्मूला पहली बार में जटिल लग सकता है, लेकिन एक बार जब आप इसमें महारत हासिल कर लेते हैं और फिंतरा के टोटल रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग करते हैं, तो यह आपके निवेश पर रिटर्न की गणना कैसे करें रिटर्न के मूल्य को सटीक रूप से प्रदर्शित करेगा।

फिंतरा के टोटल रिटर्न कैलकुलेटर का उपयोग कैसे करें

सटीक परिणाम प्राप्त करने के लिए आपको निम्नलिखित डेटा प्रदान करने की आवश्यकता है:

  1. निवेश की गई राशि- यह खाते में जमा राशि को संदर्भित करता है
  2. परिपक्वता पर राशि
  3. समय अवधि

जब सभी डेटा टोटल रिटर्न कैलकुलेटर में भर दिया जाता है, तो "सबमिट" पर क्लिक करें, और तुरंत परिणाम प्रदर्शित होंगे।

गणितीय रूप से सूत्र है:

कुल रिटर्न = अंतिम राशि – प्रारंभिक राशि

कुल रिटर्न% = 100 * (कुल रिटर्न / प्रारंभिक राशि)

कुल रिटर्न के बारे में अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

यह जानना क्यों महत्वपूर्ण है कि कुल रिटर्न की गणना कैसे की जाती है?

यह जानना महत्वपूर्ण है कि अपने निवेश के कुल रिटर्न की गणना कैसे करें क्योंकि तब आपको पता चल जाएगा कि एक निश्चित समय सीमा में उनका मूल्य कैसे बदलता है। कुल रिटर्न का मूल्यांकन एक साल, पांच, दस साल या आपके द्वारा चुने गए किसी भी समय के निवेश के लिए किया जाता है। करों के बारे में बोलते हुए, यह निर्धारित करने के लिए कि क्या यह मूल्य में वृद्धि हुई है, पिछले वर्ष के लिए कुल रिटर्न का मूल्यांकन किया जाता है। यदि इसके मूल्य में वृद्धि हुई है, तो यदि आपने अपने किसी शेयर/संपत्ति को बेचा है तो आपको पूंजीगत लाभ कर का भुगतान करना पड़ सकता है। इसके अलावा, यदि आपको अपने शेयरों पर लाभांश का भुगतान किया गया था, तो आपको उन लाभांशों पर कर का भुगतान करना पड़ सकता है।

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