मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड एक एसेट मैनेजमेंट कंपनी द्वारा लॉन्च किए जाते हैं। म्यूचुअल फंड जनता की बचत को इक्कठा करता है और पूंजी बाजार या मुद्रा बाजार में निवेश करता है।

डेट म्यूचूअल फंड

डेट फंड सिक्योरिटीज में निवेश करते हैं जैसे कि ट्रेजरी बिल, कॉरपोरेट बॉन्ड, कमर्शियल पेपर, सरकारी सिक्योरिटीज, और कई अन्य मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स जिसमे निश्चित व्याज मिलते हैं। इन सभी उपकरणों में एक पूर्व-निर्धारित परिपक्वता तिथि और ब्याज दर है जो खरीदार परिपक्वता पर कमा सकता है – इसलिए इसका नाम फिक्स्ड इंकम सिक्युरिटी है। बाजार में उतार-चढ़ाव से आम तौर पर रिटर्न प्रभावित नहीं होता है। इसलिए, ऋण प्रतिभूतियों को कम जोखिम वाले निवेश विकल्प माना जाता है।

प्रत्येक ऋण सुरक्षा में एक क्रेडिट रेटिंग होती है जो निवेशकों को मूल और ब्याज को नष्ट करने में ऋण जारीकर्ता द्वारा डिफ़ॉल्ट की संभावना को समझने की अनुमति देती है। डेट फंड मैनेजर इन रेटिंग्स का उपयोग उच्च-गुणवत्ता वाले ऋण उपकरणों का चयन करने के लिए करते हैं। उच्च रेटिंग से तात्पर्य है कि जारीकर्ता के डिफ़ॉल्ट होने की संभावना कम है।

डेट म्यूचुअल फंड में किसे निवेश करना चाहिए?

डेट फंड उन निवेशकों के लिए होता है जो कम जोखिम लेना चाहते है । डेट फंड आमतौर पर फिक्स्ट रिटर्न वाले प्रतिभूतियों मे निवेश करते है जिससे रिस्क कम हो जाता है । वैसे तो डेट फंड के निवेश मे भी मार्केट रिस्क होता है लेकिन ज्यादातर इस तरह के फंड का रिटर्न एक फिक्स्ड़ रेंज में होता है । इसीलिए कम रिस्क लेने वाले लोगों के लिए ये फंड उत्तम होता है ।

जो अधिकतम 91 दिनों की परिपक्वता वाले मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करता है। लिक्विड फंड बचत खातों की तुलना में बेहतर रिटर्न देते हैं और अल्पकालिक निवेश के लिए एक अच्छा विकल्प है।

मनी मार्केट फंड

जो 1 वर्ष की अधिकतम परिपक्वता के साथ मुद्रा बाजार के उपकरणों में निवेश करता है। ये फंड अल्पकालिक के लिए कम जोखिम वाले ऋण प्रतिभूतियों की मांग करने मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड वाले निवेशकों के लिए अच्छे हैं।

जो ब्याज दर के आधार पर अलग-अलग परिपक्वताओं के ऋण साधनों में निवेश करता है। ये फंड्स मध्यम जोखिम सहिष्णुता और 3 मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड से 5 साल के निवेश क्षितिज वाले निवेशकों के लिए अच्छे हैं।

बीओआई म्यूचुअल फंड

म्यूचुअल फंड निवेश दीर्घकालिक पूंजी प्रशंसा प्राप्त करने के लिए परिसंपत्तियों को विवेकपूर्ण ढंग मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड से आवंटित करने में मदद करता है। म्यूचुअल फंड उत्पादों की बैंक की मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड बिक्री को विभिन्न शाखाओं में और समर्पित रिलेशनशिप मैनेजरों के माध्यम से रणनीतिक रूप से रखे गए एएमएफआई / एनआईएसएम योग्य कर्मियों की पर्याप्त संख्या द्वारा म्यूचुअल फंड उत्पादों की बैंक की बिक्री को समर्थित किया जाता है।

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काम की खबर: बाजार के उतार-चढ़ाव में निवेश के तीन विकल्प, पढ़ें यह खास रिपोर्ट

पिछले एक साल से भारत और वैश्विक स्तर पर शेयर बाजार अस्थिर रहे हैं। लगातार बढ़ती महंगाई का मुकाबला करने के लिए ब्याज दरों में वृद्धि जारी है। इन चुनौतियों के बावजूद भारत बेहतर प्रदर्शन करते हुए एक अलग मुकाम बनाए हुए है। यहां बाजारों में गिरावट नियंत्रण में है। इससे भारतीय बाजार का मूल्यांकन अभी भी उसके लंबे समय के औसत और दूसरे बाजारों की तुलना में अच्छा रहा है।

डेट म्यूचुअल फंड में निवेश करें
ऊंची ब्याज को देखते हुए, एक एसेट क्लास-डेट फिर से आकर्षक लग रहा है। उम्मीद है कि आने वाली बैठकों में रेपो दर में बढ़ोतरी होगी, क्योंकि उपभोक्ता वस्तुओं की कीमतें ऊंची है। इसने लगभग सभी वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं के साथ भारत में भी महंगाई और आरबीआई के समक्ष चुनौती खड़ी की है।

विस्तार

पिछले एक साल से भारत और वैश्विक स्तर पर शेयर बाजार अस्थिर रहे हैं। लगातार बढ़ती महंगाई का मुकाबला करने के लिए ब्याज दरों में वृद्धि जारी है। इन चुनौतियों के बावजूद भारत बेहतर प्रदर्शन करते हुए एक अलग मुकाम बनाए हुए है। यहां बाजारों में गिरावट नियंत्रण में है। इससे भारतीय बाजार का मूल्यांकन अभी भी उसके लंबे समय के औसत और दूसरे बाजारों की मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड तुलना में अच्छा रहा है।

डेट म्यूचुअल फंड में निवेश करें
ऊंची ब्याज को देखते हुए, एक एसेट क्लास-डेट फिर से आकर्षक लग रहा है। उम्मीद है मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड कि आने वाली बैठकों में रेपो दर में बढ़ोतरी होगी, क्योंकि उपभोक्ता वस्तुओं की मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड कीमतें ऊंची है। इसने लगभग सभी वैश्विक अर्थव्यवस्थाओं के साथ भारत में भी महंगाई और आरबीआई के समक्ष चुनौती खड़ी की है।

भविष्य में ऊंची अक्रूअल स्कीम और डायनॉमिक ड्यूरेशन वाली स्कीम निवेश के लिए बेहतर हैं। एक प्रकार का डेट जो आगे बेहतर प्रदर्शन कर सकता है वह है फ्लोटिंग रेट बांड अर्थात एफआरबी।

सेबी ने एलएंडटी इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट के म्यूचुअल फंड कारोबार के एचएसबीसी अधिग्रहण को मंजूरी दी

दिसंबर 2021 में, एचएसबीसी एसेट मैनेजमेंट ने एलएंडटी फाइनेंस होल्डिंग की पूर्ण स्वामित्व वाली सहायक कंपनी , एलएंडटी इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट में 100% हिस्सेदारी हासिल करने के $ 425 मिलियन (लगभग ₹ 3,187 करोड़)सौदे की घोषणा की थी ।

एलएंडटी इन्वेस्टमेंट मैनेजमेंट एलएंडटी के म्यूचुअल फंड कारोबार का प्रबंधन करता है।

एचएसबीसी एसेट मैनेजमेंट (इंडिया) एचएसबीसी होल्डिंग कंपनी (यूनाइटेड किंगडम) की एक सहायक कंपनी है और भारत में अपने म्यूचुअल फंड और अन्य धन प्रबंधन व्यवसाय का प्रबंधन करती है।

अब एलएंडटी म्यूचुअल फंड बिजनेस का एचएसबीसी म्यूचुअल फंड बिजनेस में विलय हो जाएगा।

आज से खुल गई एफडी से ज्यादा मुनाफा देने वाली स्कीम, 5000 रुपये से करें शुरू

देश के सबसे तेजी से बढ़ते फंड हाउस में से एक मिरे एसेट इनवेस्टमेंट मैनेजर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड ने ‘मिरे एसेट मनी मार्केट फंड’ लॉन्च किया है. यह एक ओपन एंडेड डेट स्कीम है जो कि मनी मार्केट साधनों में निवेश करती है. यह नया फंड ऑफर (NFO-New Fund Offer) 4 अगस्त, 2021 को सब्सक्रिप्शन के लिए खुलेगा और 10 अगस्त, 2021 को बंद होगा. इसके फंड मैनेजर महेंद्र जाजू है.

क्या होते है डेट फंड

म्‍यूचुअल फंडों की तमाम कैटेगरी में डेट फंड एक हैं. डेट म्‍यूचुअल फंड फिक्‍स्‍ड इनकम सिक्‍योरिटी में पैसा लगाते हैं. इनमें बॉन्‍ड, गवर्नमेंट सिक्योरिटी, ट्रेजरी बिल और नॉन-कन्वर्टिबल डिबेंचर आदि शामिल हैं.

शेयर बाजार रेग्युलेटर सेबी के नियमों के अनुसार, डेट म्‍यूचुअल फंड की विभिन्‍न कैटेगरी हैं. ये अपनी रकम को जहां निवेश करते हैं, उसी हिसाब से इन स्‍कीमों को वर्गीकृत किया गया है.

डेट म्‍यूचुअल फंड की कैटेगरी में आपस में काफी अंतर होता है. कुछ स्‍कीमें शॉर्ट-टर्म सिक्‍योरिटीज में निवेश करती हैं. वहीं, दूसरी लंबी अवधि के बॉन्‍ड में पैसा लगाती हैं.

इन सभी कैटेगरी में जोखिम भी अलग-अलग तरह का होता है. लिहाजा, निवेशकों के लिए सही कैटेगरी को चुनना बेहद महत्‍वपूर्ण है. यह उनके निवेश के नजरिये और जोखिम प्रोफाइल से मेल खानी चाहिए.

नियम कहता है कि अगर आप ब्‍याज दर का जोखिम नहीं ले सकते हैं तो आपको शॉर्ट डेट स्‍कीमों के साथ जुड़े रहना चाहिए. इनमें लिक्विड फंड, अल्‍ट्रा शॉर्ट ड्यूरेशन फंड, शॉर्ट ड्यूरेशन फंड इत्‍याद‍ि आते हैं.मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड

जानिए नए फंड की खासियत

यह उन निवेशकों के लिए आदर्श है जिनका निवेश लक्ष्य 1 साल तक के लिए होता है. इसका लक्ष्य बेहतर जोखि‍म समायोजित रिटर्न मुद्रा बाजार म्यूचुअल फंड देना होता है.

निवेश प्राथमिक रूप से ऐसे मनी मार्केट साधनों में किया जाता है जिनकी मैच्योरिटी एक साल तक होती है. इसके पोर्टफोलियो की अवधि‍ 6 महीने से 1 साल की होती है.

यह फंड प्रमुखता से रोलडाउन रणनीति को अपनाता है, जिसमें यह 6 महीने से 1 साल की अवधि‍ को बनाए रखता है. इस फंड में रेगुलर प्लान और डायरेक्ट प्लान का विकल्प दिया गया है जिसमें ग्रोथ विकल्प, आय वितरण और पूंजी निकासी (IDCW) विकल्प (भुगतान एवं पुन: निवेश) शामिल हैं

मिरे एसेट इनवेस्टमेंट मैनेजर्स (इंडिया) प्राइवेट लिमिटेड के सीआईओ महेंद्र जाजू का कहना है कि ऐसे समय में जब निश्चित आय वाले बाजार पूरी दुनिया में लगातार ऊंची महंगाई की संभावना का सामना कर रहे हैं,